高利转贷罪的定义与量刑

该段内容讲述的是高利转贷罪的相关规定。根据该罪的条件，若违法所得数额在十万元以上或者虽未达到十万元，但两年内曾因高利转贷受到两次行政处罚，且再次进行高利转贷的，就应被立案追诉。因此，该罪行为会对个人和社会造成严重危害。

法律分析

为了谋取利益而套取金融机构信贷资金并高利转贷给他人,若满足以下条件之一,就应被立案追诉:(一)违法所得数额在十万元以上的;(二)虽未达到上述数额标准,但两年内曾因高利转贷受到两次行政处罚,且再次进行高利转贷的。

拓展延伸

高利转贷罪立案追诉标准是什么？

高利转贷罪是指银行或其他金融机构的工作人员,利用职务上的便利,将高利转贷给他人,并从中收取利息,牟取非法利益的行为。根据《中华人民共和国刑法》第一百八十六条的规定,高利转贷罪属于严重情节,如果违法所得数额较大,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处罚金。

高利转贷罪的立案追诉标准如下:

1.违法所得数额:高利转贷罪的违法所得数额应当达到一定数额,才能构成犯罪。根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》的规定,违法所得数额在五万元以上,或者违法所得数额虽未达到五万元,但一年内曾三次以上实施高利转贷行为,或者违法所得数额虽未达到五万元,但具有下列情形之一的,应当认定为“违法所得数额较大”:(一)违法所得数额在五万元以上;(二)违法所得数额虽未达到五万元,但实施高利转贷行为三次以上;(三)违法所得数额虽未达到五万元,但具有其他严重情节。

2.利率:高利转贷罪中的利率应当达到一定的标准,才能构成犯罪。根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》的规定,高利转贷罪中的利率应当超过同期银行、信托、基金等金融机构同类、相似业务的利率水平,并且违法所得数额较大。

3.贷款对象:高利转贷罪中的贷款对象可以是自然人、法人或者其他组织,但不包括金融机构。

4.职务便利:高利转贷罪中的行为人应当具有银行或其他金融机构的工作人员身份,或者利用职务上的便利,才能构成犯罪。

高利转贷罪是一种严重的高利转贷犯罪行为,如果符合上述立案追诉标准,将受到法律的制裁。

结语

以上这段话强调了套取金融机构信贷资金并高利转贷给他人可能触犯法律的情况。如果违法所得数额在十万元以上或者虽未达到十万元标准,但两年内曾因高利转贷受到两次行政处罚,且再次进行高利转贷,就应被立案追诉。因此,我们应该警惕这种违法行为,遵守法律法规,避免可能带来的法律风险。

法律依据

《中华人民共和国刑法》第一百七十五条以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。