外汇实习报告2013,

中原工学院信息商务学院

实 习 报 告

实习名称： 外汇业务模拟实训 专 业： 国际经济与贸易 班 级： 国贸xxxxxx 小 组： 第 三 组 指导教师：董艳丽 王丽娜 唐丹丹 祁让坤

2014年 1 月 3 日

目录

一: 实习时间…………………………………………………2

二：实习地点…………………………………………………2

三：实习人员…………………………………………………2

四：实习目的…………………………………………………2

五：实习要求…………………………………………………2

六：实习内容…………………………………………………2

七：实习感想体会……………………………………………5

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一、实习时间

2013年12月22日到1月5日

二、实习地点

中原工学院信息商务学院

三、实习人员 小一 小二 四、实习目的

首先了解外汇, 外汇交易就是一国货币与另一国货币进行交换。与其他金融市场不同，外汇市场没有具体地点，也没有中央交易所，而是通过银行、企业和个人间的电子网络进行交易。 \"外汇交易\"是同时买入一对货币组合中的一种货币而卖出另外一种货币。其次我们小组分配到了预测美元兑欧元的汇率的未来波动情况，通过对美元欧元货币的历史研究以及当下美元走势的基本面分析，技术分析得到未来的预测。最后，通过网上模拟外汇交易系统福汇使我们在模拟中真正实践，亲力亲为，体验了外汇的所有交易过程，为将来从事外汇交易工作奠定基础。

五、实习要求

分小组讨论不同国家之间币种兑换的未来预测，制作PPT安排小组代表进行讲解，观看老师推荐的货币战争纪录片，每个同学在外汇模拟网上注册用户，最后将制作的PPT，实习报告以小组为单位上缴，货币战争观后感，模拟网站的交易结果，以个人为单位上交。

六、实习内容

在第一个星期中召开全体实习动员大会，分配小组并安排每组的实习内容。我们小组被分配的是预测美元兑欧元的未来走势的分析，我们从美元欧元货币历史发展，以及对当下美元兑欧元走势的基本面分析，技术分析来预测未来的汇率走势。

首先我们小组总结了大量关于欧元的历史资料，在1969年3月，欧共体海牙会议提出建立欧洲货币联盟的构想，并委托时任卢森堡首相的皮埃尔·维尔纳

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就此提出具体建议。1971年3月，“维尔纳计划”通过，欧洲单一货币建设迈出了第一步。“计划”主张在10年内分三个阶段建成欧洲经济货币联盟。但是，随后发生的石油危机和金融风暴，致使“维尔纳计划”搁浅。1979年3月，在法国、德国的倡导和努力下，欧洲货币体系宣告建立，同时欧洲货币单位“埃居”诞生。1986年2月，欧共体签署《单一欧洲文件》，提出最迟在1993年初建立统一大市场。1989年6月，“德洛尔报告”通过，报告主张分三个阶段创建欧洲经货联盟：第一步，完全实现资本自由流通；第二步，建立欧洲货币局(即欧洲中央银行的前身)；第三步，建立和实施经货联盟，以单一货币取代成员国货币。1991年12月10日，欧共体首脑会议通过了《欧洲联盟条约》(通称《马斯特里赫特条约》)，决定将欧共体改称为欧洲联盟。《马约》规定，最迟在1999年1月1日，经欧洲理事会确认，如达到“趋同标准”的成员国超过7个，即可开始实施单一货币。1994年12月15日，马德里首脑会议决定将欧洲单一货币定名为欧元，取代埃居。1998年5月，布鲁塞尔首脑会议正式排定欧元11个创始国名单。1999年1月1日，欧元正式启动，1月4日，欧元在国际金融市场正式登场。2002年1月1日，欧元纸币和货币正式进入市面成为流通货币。

然后是美元的历史，1690年，马萨诸塞殖民地发行了第一张货币以弥补军事远征的花费，因手工雕刻铜版容易磨损无法保持成品的一致性，不久被废弃了。1764年，由于对英独立战争，北美殖民地资金消耗很大，大量的金银被英国作为税收征收，导致美国国内资金缺乏。1775年5月10日发行了两百万美元的一种可兑换西班牙银元纸币的大陆币。1789年美国宪法公布后，纽约银行和普罗维登斯银行获特许发行货币。1785年7月6日，国会正式通过将Dollar作为法定货币单位。1877年时，财政部制版印刷局开始印刷所有美国货币。1970年起，美元作为世界货币。1971年，美国的黄金储备支撑不住日益泛滥的美元，尼克松政府被迫于这年8月宣布放弃按35美元一盎司的官价兑换黄金的美元“金本位制”，实行黄金与美元比价的自由浮动。

后对两种货币进行了基本面分析，欧洲央行预 期2013年整年GDP年率是下降0.4%，而预期将在2014年增长1.1%,2015年是1.5%,这些数据符合市场的预期。但是我们需要考虑经济可能面临的下行风险，因为这样一个正增长的预期是基于亚洲，特别是中国，经济维持在当前的增长速度和全球贸易的增长上，这使

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得中国经济增长的不稳定性是欧元 区经济复苏的巨大威胁。如果亚洲经济放缓，2014年欧元区GDP将会一定低于1%。在欧元区经济受到亚洲影响的同时,欧元区股市将受到美联储缩减QE政策的影响,当美联储缩减QE政策时，我们将无法预期欧洲股市能够像2013年这样的增长。低通胀也将是公共部门面临的另外一个问题。欧元区物价在一段时间内一直在回落，尽管在10月份时有轻微回升。然而这样低的通胀水平预期将会维持一段时间，欧洲央行将不得不处理这个问题。欧元对美元的汇率是在全球对美元的需求量和全球对欧元的供给量相等时市场对该货币对的报价。 无需考虑地理位置因素，全球对欧元需求量的增加就将导致欧元升值。

以下是被公认为决定欧元对美元实际汇率的4个基本决定因素。第一 国际实际率利差，第二贸易和非贸易商品领域的相对价格，第三实际原油、贵金属和其他商品价格，第四相对财政状况。技术分析主要因素包括：道氏理论，K线理论，支持压力，形态理论。波浪理论。技术分析的主要指标为：移动平均线MA，平滑异同平均线MACD，相对强弱指标RSI，随机指标KD，动向指标DMI。通过这一系列的分析，我组得到结论，预测美元对欧元在未来会涨，在2013年欧元兑美元(1.3684, 0.0005, 0.04%)的波动幅度是1000个点(从1.28-1.38)，远低于2012年。据分析师认为，在2014年里欧元将维持当前的波动幅度，不会有太大的变化；欧元将因为欧元区所面临的风险，包括低通胀，低利率和低经济增长，而承压。而且我们需要记住的是美联储已经迈向了缩减QE3，这一定会提振美元。考虑到所有这些因素，预计欧元兑美元在2014年里整体走势将是一个跌势，到2014年年底将看向1.29。

通过这次实习我们不仅了解了小组所研究的美元兑欧元的走势分析还从各小组的PPT演讲中对其他货币汇率比如美元兑英镑，美元兑日元等汇率有了一定的了解。其次利用休息的周末观看老师推荐的中央电视台经济半小时退出的货币战争纪录片并写一份三千字的观后感这部纪录片也是相当有意义的使我们受益匪浅，通过五集的介绍让我了解了英镑欧元美元日元的产生和发展历史以及诸大国纷纷争取本国货币国际化的原因,并且也对我国人民币的发展前景充满信心，使我们收获了一些心得，一只主权货币的崛起,他需要有坚实的物质基础,信心基础,这个国家应该具有强大的国家机器,有坚定清晰的国家意志,这样其他国家的

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持币者才能怀有信心,还需要一个良好的信用环境和信用体系,这是一硬通货的市场基础。

中国现在虽然是发展中国家,面临着诸多挑战，对内有现代化建设，全面实现小康社会，生产力的提高，区域发展，城乡发展不平衡，就业，看病难看病贵，食品安全问题以及人们精神文化建设问题，外有钓鱼岛，南海争端，日本参拜靖国神社，欧盟日益强大，欧元逐渐坚挺，美国的霸权主义强权政治，贸易保护主义对我国产品的打压以及外国文化的侵入问题。但随着我国改革开放的不断深化,国民生产总值的不断提高,经济实力,政治实力,文化软实力,综合国力的全面发展,以及国际地位的提升,更加注重树立大国形象，国家内部金融法律政策的不断完善,金融人才知识水平的不断提高,人民币国际化意识的加强,国家间关系的不断调整优化。就外部而言，欧美的周期性金融危机，特别是欧洲人慵懒的生活姿态，这些无不从侧面反映出了我国社会主义的优越性，能在全球金融危机之下，波动甚微，这也说明了人民币的稳定和我国集中力量办大事的优良政策，并且在当下的中国，竞争激烈，人们都保持着一种积极向上的精神状态，无论是硬实力经济，还是软实力中国都是最有潜力的，我相信我国在未来一定能使人民币国际化，规避在对外贸易中的汇率风险,从而争取更多的经济话语权。

最后，在第二个星期中，在福汇交易网的网站上注册账号进行外汇模拟交易，时间为一个星期，并以报表的方式记录作为最终交易证明福汇交易网是一个优势颇多的平台。通过福汇交易有以下几点优势，首先取得全球数间大型银行的报价进行交易，透过福汇集团(FXCM)的无交易员平台，我们可以采用由全球数间最大银行提供的报价进行交易。这些银行通过竞价提供低至2点的买卖点差。无交易员平台让客户取得多间大型银行的报价之余，更集合了福汇集团(FXCM)交易平台快捷方便的优点，让外汇交易更加畅通无阻。其次随心所欲交易，不受限制即使有令市场大幅波动的新闻或经济数据公布，我们都可如常进行交易。此外，我们更于差价内建立订单。最后二十四小时支援服务与其他外汇交易商不同，福汇集团提供全日24小时的客户支援服务，使我们可以在任何市场开放时间下单。总之福汇平台成为你投资理财的好帮手。

七、实习感想体会

外汇模拟交易是按照外汇真实交易的流程以及操作方法，但是不需注入保证

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金的情况下，使用虚拟资金进行的模拟交易，对于打算入市交易的投资者而言，外汇模拟交易能够使其熟悉外汇交易系统和交易模式，对外汇交易产生初步概念。如果没有大的杠杆，小投资者很难获得满意的收益但是大的杠杆又必然带来大的风险。这是一个很难解决的矛盾。不管是趋势交易还是反趋势交易，在外汇市场中都没有明显的优势(特指短线和超短，长期来看趋势交易的优势还是有，但是收益率较低)。能够形成优势的交易策略，更多依赖于交易员本身的优秀而不是交易系统本身。现在来简单分享一下我组人做模拟交易的心得体会。

及时准确的信息是决定投资的主要因素无论是证券市场、大宗交易市场还是外汇交易市场，及时准确的新闻信息都是决定投资的主要因素。正如老师所讲：投资就是要让你根据你所掌握的信息作出明确判断。在外汇交易过程中，我们所需要掌握的信息就是各个主流交易货币国家的经济形势，利率政策和世界经济形势。这个和我们所学习的国际金融课程有很大的关系。外汇交易与股票交易最大的不同就是外汇交易的交易制度。外汇交易为T+0当天买当天可以卖，而且不仅可以做多，还可以做空。这相比股票的T+1制度，具有更大的投机性与可操作性。在交易的种种技术线中，K线图一马当先，成为技术交易线的一个代表。在K线图中，最明显的就是颜色，红色代表阳线--收盘价高于开盘价；绿色代表阴线--收盘价低于开盘价。中间的柱子代表价格浮动长度。我们可以通过日K线、周K线和月K线判断大的趋势，也可以通过一分钟线、五分钟线、十五分钟线和六十分钟线判断短期趋势。我们根据K线的情况，判断最近多方和空方的布局及资金趋势，猜测主力的操作方向。如果能在正确的时间跟随正确的主力操作方向进行操作，那就可以在几分钟或者十几分钟获得很大的收益。

做外汇交易心态也非常重要。这点还需要改进，近些天的模拟交易其实我组中大多数人都很是失败。在一度盈利颇丰的情况下，骄傲自满使我们进行了全仓交易，结果亏得一败涂地。想要尽快挽回损失，结果又以爆仓收场。总结经验教训之后，几乎赚回之前的亏损。可是这段时间美元异常强势又使我亏得更多。心态是交易最后能否有效履行的要害，可以说你萦绕交易所做的一切努力最终都需要良好的心态来落，实否及时止损、能否让利润充沛增长要害也在于心态！维持好的交易心态是每一个投资者努力寻求的目标。汇率的增长与下跌，主要是看绝大多数投资者的投资态度。而投资者的态度主要来源于投资者对未来收益的预

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期。需求大，供给小，未来肯定会升值。利率高，收益多，未来也肯定会升值。这几天的欧元不断冲高，就是因为欧洲央行的加息预期。同样的存钱，换欧元利息高，我们肯定去换成欧元。而我们所得到的信息，就是让收益的趋势线日益明确，变粗，变得深刻。入市有风险，投资需谨慎。在投资理财过程中，没有常胜将军，但每一次失败都是一次宝贵的经验，对我们来说都是一种收益。外汇交易这门课是一门实践性非常强的课，整体环境与实际操作环境几乎相同，这样使得我们在本科时间有了更多的实践机会。结合本学期所学的国际金融，以及日益发达的网络，我们可以很快的得到许多关于世界经济的信息，然后根据所学的课程进行判断。

汇率的增长与下跌，主要是看绝大多数投资者的投资态度。而投资者的态度主要来源于投资者对未来收益的预期。需求大，供给小，未来肯定会升值。利率高，收益多，未来也肯定会升值。这几天的欧元不断冲高，就是因为欧洲央行的加息预期。同样的存钱，换欧元利息高，我们肯定去换成欧元。而我们所得到的信息，就是让收益的趋势线日益明确，变粗，变得深刻。入市有风险，投资需谨慎。在投资理财过程中，没有常胜将军，但每一次失败都是一次宝贵的经验，对你来说也是一种收益。经历的多了，成功的次数和频率也就多了，未来面对一些曾经经历过的情况，就可以根据经验做出分析，判断。实践性的课总是给人书本上学不到的东西，但基础是书本上的知识要扎实。做外汇的，起码得知道通货膨胀严重时，利率上升是一个很有效的货币工具，从而导致汇率上升等一系列基础性知识。外汇交易让我的眼光更加广阔，在宏观经济，国际金融方面有了许多具有实践性的东西，让书本上的知识有了用武之地，很有用，总体对我们帮助很大。

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